RAHANPESUN ESTÄMINEN

VIIMEKSI PÄIVITETTY: 13. HEINÄKUUTA 2026

Salakasino on ehdottoman sitoutunut noudattamaan kansainvälisiä ja paikallisia lakeja rahanpesun (AML) ja terrorismin rahoittamisen (CFT) estämiseksi. Tavoitteenamme on ylläpitää korkeimpia turvallisuusstandardeja varmistaaksemme, että alustaamme käytetään yksinomaan viihteellisiin ja laillisiin tarkoituksiin.

Tämä Rahanpesun estämistä koskeva käytäntö määrittelee ne toimenpiteet, ohjeistukset ja menettelytavat, jotka olemme ottaneet käyttöön suojellaksemme palveluamme laittomalta toiminnalta.

1. Asiakkaan tunteminen (KYC)

"Tunne asiakkaasi" (Know Your Customer) on rahanpesun vastaisen ohjelmamme kulmakivi. Emme salli anonyymejä tai valenimillä luotuja pelitilejä. Jokaisen asiakkaan henkilöllisyys on todennettava.

Vahvistamme asiakkaiden iän ja henkilöllisyyden ensisijaisesti sähköisten tunnistautumismenetelmien (esim. Trustly, Zimpler) kautta heti ensimmäisen talletuksen yhteydessä.
Pidätämme oikeuden milloin tahansa pyytää asiakkailta virallisia asiakirjoja (kuten kuvaa passista tai henkilökortista) sekä todistusta osoitteesta (kuten sähkölaskua), mikäli manuaalinen varmennus on tarpeen.

2. Taloudellisten varojen alkuperä (SOF)

Rahanpesun estämiseksi meidän on varmistettava, että pelitilille siirrettävät varat ovat peräisin laillisista lähteistä.

Käyttäjien on käytettävä yksinomaan heidän omissa nimissään olevia maksutapoja. Kolmannen osapuolen maksut (esim. ystävän tai perheenjäsenen luottokortilla tehdyt talletukset) on ehdottomasti kielletty.
Kun pelaajan talletukset tai kotiutukset saavuttavat tietyt laissa säädetyt kynnysarvot (esim. 2 000 euroa 180 päivän sisällä), aktivoimme automaattisesti lisätarkastuksia.
Näissä tapauksissa voimme vaatia pelaajalta todistusta varojen alkuperästä (Source of Funds). Tämä voi olla esimerkiksi palkkakuitti, tiliote tai asuntokauppakirja.

3. Jatkuva valvonta ja riskienarviointi

Salakasino soveltaa riskipohjaista lähestymistapaa rahanpesun torjunnassa. Käytämme alan edistyneimpiä tekoäly- ja koneoppimismalleja tunnistaaksemme epätavalliset kaavat.

Kaikkia rahansiirtoja ja panostuskuvioita valvotaan reaaliajassa 24/7.
Etsimme merkkejä riskikäyttäytymisestä, kuten erittäin suuria kerta-talletuksia, joita seuraa välitön kotiutuspyyntö minimaalisella pelaamisella (joka ei täytä 1x-kierrätysvaatimusta).
Määritämme jokaiselle pelaajalle dynaamisen riskiluokituksen, joka päivittyy heidän toimintansa perusteella.

4. Epäilyttävästä toiminnasta ilmoittaminen (SAR)

Meillä on lakisääteinen velvollisuus ilmoittaa kaikki epäilyttävät rahansiirrot ja toiminnot asianmukaisille rahanpesun selvittelykeskuksille (Financial Intelligence Unit, FIU) ja peliviranomaisille.

Mikäli havaitsemme laitonta tai rahanpesuun viittaavaa toimintaa, tilisi jäädytetään välittömästi tutkinnan ajaksi. Tässä prosessissa pätee nk. "tipping off" -kielto, eli emme voi lainsäädännöllisistä syistä ilmoittaa sinulle etukäteen, että toimintaasi tutkitaan tai että siitä on raportoitu viranomaisille.

5. Työntekijöiden koulutus ja sisäinen tarkastus

Rahanpesun vastainen ohjelmamme ei rajoitu vain teknologiaan, vaan vaatii myös asiantuntevaa henkilökuntaa.

Nimitämme erillisen rahanpesun torjunnasta vastaavan johtajan (MLRO - Money Laundering Reporting Officer), joka valvoo AML-käytäntöjemme noudattamista.
Kaikki asiakasrajapinnassa, maksuosastolla ja turvallisuustiimissä työskentelevät asiantuntijamme käyvät läpi säännölliset AML- ja KYC-koulutukset tunnistaakseen uusimmat rahanpesutekniikat.

6. Ota yhteyttä

Jos sinulla on kysyttävää tietojesi käsittelystä tai Salakasinon AML-käytännöistä, ole hyvä ja ota yhteyttä asiakastukemme kautta, niin ohjaamme asiasi turvallisuusosastollemme.

Sähköposti: compliance@salakasino.org